Sobre Nós
Abordagem Técnica e Independente
Somos uma consultoria especializada em finanças pessoais, focada na optimização do balanço familiar. Atuamos com base em princípios de finanças comportamentais e teoria moderna de carteiras. Não vinculamos a produtos financeiros, garantindo recomendações isentas.
Equipa Multidisciplinar
Profissionais certificados pela CMVM (Certificação Profissional n.º XXX), com experiência em banca de retalho, seguros e fiscalidade. Colaboramos com contabilistas certificados e advogados especializados em direito sucessório para oferecer soluções integradas.
Metodologia Comprovada
Utilizamos o método de Planeamento Financeiro Baseado em Objetivos (Goal-Based Planning), priorizando a disciplina de poupança e a diversificação de ativos. Monitorizamos o progresso trimestralmente através de indicadores como o rácio de independência financeira e a taxa de poupança líquida.
FAQ
Quanto tempo demora a criar um plano financeiro personalizado?
O processo inicial leva cerca de 2 a 4 semanas, incluindo diagnóstico, definição de metas e elaboração da estratégia. O plano é depois apresentado e ajustado consigo.
Preciso de ter um grande património para contratar os vossos serviços?
Não. Trabalhamos com famílias de diversos perfis financeiros. O nosso foco é ajudá-lo a otimizar os recursos que tem, independentemente do montante.
Como é feita a monitorização do plano?
Realizamos reuniões trimestrais de revisão, onde analisamos o progresso, ajustamos a carteira de investimentos e atualizamos o plano conforme as mudanças na sua vida.
Oferecem serviços de educação financeira para crianças?
Sim, temos programas específicos para ensinar crianças e adolescentes sobre poupança, orçamento e valor do dinheiro, de forma lúdica e interativa.
Qual a vossa política de confidencialidade?
Todas as informações dos clientes são tratadas com o mais rigoroso sigilo, em conformidade com o Regulamento Geral de Proteção de Dados (RGPD).
Posso cancelar o serviço a qualquer momento?
Sim, não existem fidelizações. Pode cancelar mediante aviso prévio de 30 dias, sem qualquer penalização.
Que tipos de investimentos recomendam?
Dependendo do seu perfil de risco, recomendamos uma combinação de fundos de investimento, ações, obrigações, PPR e imobiliário, sempre com diversificação.
Como são cobrados os vossos serviços?
Oferecemos diferentes planos de honorários: comissão sobre ativos geridos, taxa fixa mensal ou modelo híbrido. A transparência é total desde a primeira reunião.
Fazem planeamento sucessório?
Sim, ajudamos a estruturar a transferência de património para a próxima geração de forma eficiente e com redução de encargos fiscais.
Qual a diferença entre um consultor financeiro e um gestor de conta bancário?
Um consultor financeiro independente atua no seu interesse, recomendando produtos de várias instituições, enquanto um gestor de conta geralmente promove produtos do próprio banco. A nossa independência garante isenção.